近年来，贷款服务市场中鱼龙混杂，一些不法贷款黑中介宣称与金融机构有合作，大肆宣传其“以贷养贷”“转贷降息”的生意，背后却暗藏多重收费套路，涉及违约违法隐患和用户资金链断裂风险。

　　2023年3月6日，银保监会办公厅面向银保监分局与地方法人银行业金融机构发布了《中国银保监会办公厅关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（银保监办法〔2023〕20号）（简称“通知”）。这个文件标志着监管终于对贷款中介下重手了。 

　　近期，上海市公安局召开新闻发布会，通报上海警方严厉打击信贷领域违法犯罪的措施成效和典型案例。其中涉及以下不法贷款中介       典型案例： 

　　上海警方成功侦破利用信贷业务实施套路合同诈骗系列案，抓获犯罪嫌疑人130余名，捣毁非法助贷公司11个，涉案金额2亿余元。目前，该案8名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌合同诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。 

　　不法贷款中介服务具体表现形式有以下四类： 

　　一是提供经营贷资质包装。 

　　二是提供受托支付通道。 

　　三是提供短期垫资服务。 

　　四是团伙成员申请贷款等形成资金池。 

　　  

　　常见骗局： 

　　邓先生是某企业的法定代表人，因公司经营困难急需用钱,故想要尽快办理贷款,便从网上认识了自称是投资公司业务员的李某。李某得知邓先生名下有公司,便让其提供名下公司的对公账户, 又以多“刷流水”才能办理高额度贷款为由要求邓先生将公司的对公账户、支付密码、U盾、手机卡都寄给自己，并表示只要支付低额手续费,就可以贷款100万。于是, 邓先生便照做了。 

　　然而,过了两周, 邓先生等来的不是100万贷款的消息,而是银行工作人员的电话,表示其对公账户资金异常被公安机关冻结。邓先生后悔不已。 

　　案例警示： 

　　1.切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告 

　　2.妥善保管账户信息，不要轻易交给他人，防止被不法分子利用 

　　3.但凡涉及到账户安全的，一定要保持清醒的头脑 

　　4.如确需要通过贷款服务公司办理的，应当注意核实中介机构的资质及规模，依法依规，诚信办理。特别是签署合同时，要注意及时审核服务及合同条款内容，综合息费标准，注意资金安全，警惕各类贷款陷阱。 

　　5.对客户来说有贷款需求，应向银行或是通过银行APP等正规渠道申请和办理，而非“走弯路”寻找不法贷款中介，让自己多支出相关额外费用。